欧盟即将推出的新《反洗钱法规》AMLR6，旨在打击洗钱和恐怖主义融资行为，覆盖了包括投资移民在内的多个领域，预计2027年7月生效。

凡是通过投资获得居留身份的第三国公民以及提供相关服务的企业，都将被纳入反洗钱监管的范围，未来的投资移民流程会变得更加复杂和严格。以后进行高于1万欧元的交易时，必须进行客户尽职调查。

如果你打算申请马耳他MPRP永居项目，建议趁早，以后对资金来源、尽职调查会更加严格。

成员国目前有3年时间将其转化为本国法律，到了2027年7月，新的严格规定将实施。

如果你打算移民欧洲国家，尤其是马耳他，现在的两到三年是相对宽松的窗口期，需抓紧时间办理！

重点强调要趁早办理马耳他移民项目，是因为和其他一些欧洲国家的投资移民项目不同，马耳他对移民申请人有着更为严格的尽职调查。

马耳他引入了风险矩阵评估，作为严格背景调查程序的一部分，相关部门会对每一位申请人进行背景调查和审核。

主要会从以下方面进行调查：

• 核实申请人的身份，比如过去十年居住在哪些国家。

• 分析申请人的业务和公司隶属关系。

• 分析申请人是否是政治公众人物。

• 分析申请人如何积累财富和用于移民的资金来自哪里。

• 综合评估申请人的实际声誉。

• 对申请人的刑事或民事罪行的任何指控或定罪，分析风险因素。

• 分析主要申请人对周边关系的相对影响。

目前，针对MPRP永居计划，马耳他移民局在必要的审核及调查期间，有权终止执行永居证书持有者的相关优待，在加强打击市场漏洞的同时，确保更多符合条件的申请者能通过该通道获得马耳他身份，有效维护合法申请者的权益。

虽然马耳他有着严格的尽职调查，对资金来源的解释非常重视，但大家无需担心申请过程中资产损失。

马耳他的移民流程是先审批再投资，也就是说大家先递交申请材料，得到马耳他的认可，获得原则性获批函后，再去完成买房/租房等手续。这也是很多人移民欧洲选择马耳他的重要原因之一。